So beraten wir Sie
Sie sollen verstehen, welche Möglichkeiten Sie haben und warum wir eine Lösung empfehlen. Beim unverbindlichen Kennenlernen besprechen wir Ihre Situation und klären, welcher nächste Schritt sinnvoll ist.
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Ihre Situation verstehen
Wir beginnen mit Ihren Zielen, bestehenden Verträgen und finanziellen Möglichkeiten. Sie müssen noch nicht wissen, welche Lösung Sie brauchen.
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Möglichkeiten vergleichen
Auf dieser Grundlage betrachten wir geeignete Wege. Kosten, Risiken, Bindungen und Alternativen gehören zur Erklärung.
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Gemeinsam offene Fragen klären
Wir besprechen die Empfehlung und offene Fragen. Vor einer Beauftragung klären wir Leistungsumfang, Vergütung und die erforderlichen Vereinbarungen.
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Die Umsetzung begleiten
Wenn Sie sich entscheiden, begleiten wir die nächsten Schritte. Auch Fragen zu bestehenden Verträgen haben anschließend einen festen Kontaktweg.
Leistung und Vergütung
Im ersten Gespräch lernen wir Sie und Ihr Anliegen kennen. Bevor Sie uns beauftragen, besprechen wir, welche Leistungen Sie erhalten und wie unsere Arbeit vergütet wird. Offene Kostenfragen klären wir mit Ihnen.
Bei der Vermittlung von Versicherungen kommt insbesondere eine Courtage des Versicherers in Betracht, die in der Versicherungsprämie enthalten ist. Für Finanzierung und Geldanlage erläutern wir die Vergütung anhand des konkreten Angebots. Zusätzliche Vereinbarungen müssen gesondert geklärt werden.
Unsere Stellung, Erlaubnisse und weitere Pflichtinformationen finden Sie in der Anbieterkennung. Unsere Empfehlungen erläutern wir mit ihren Kosten, Risiken und Alternativen.
Anbieterkennung lesenFür Ihr erstes Gespräch
Ihr Anliegen und eine grobe Übersicht genügen für den Anfang. Je nach Thema sind später Renteninformationen, Vertragsübersichten oder Angaben zu Einkommen und Ausgaben hilfreich.
Welche Unterlagen wir benötigen und wie Sie sie übermitteln, klären wir persönlich. Gesundheitsdaten, Bankverbindungen und Vertragsdokumente gehören nicht in das allgemeine Anfrageformular.