Den Ruhestand rechtzeitig planen

Gemeinsam prüfen wir, welche Einkünfte Sie im Ruhestand erwarten können und wo Ihre Vorsorge noch Lücken hat.

So setzt sich Ihre Altersvorsorge zusammen

Wir stellen Ihre vorhandene Vorsorge dem voraussichtlichen Bedarf im Ruhestand gegenüber. Annahmen zu Inflation, Steuern und Kosten gehören dazu. Die Planung muss Veränderungen bei Einkommen, Familie und Zielen berücksichtigen.

Gesetzliche Ansprüche: Die Renteninformation gibt einen Ausgangspunkt. Wir besprechen, welche Annahmen hinter den Angaben stehen.
Betriebliche und private Vorsorge: Bestehende Zusagen und Verträge unterscheiden sich bei Beginn, Kosten, Garantien und Flexibilität.
Verbleibender Bedarf: Welche Beiträge sind heute tragbar? Welche Mittel sollen vor dem Ruhestand verfügbar bleiben? Erst danach betrachten wir zusätzliche Möglichkeiten.

Eine häufige Frage

Müssen alte Verträge ersetzt werden?

Nicht automatisch. Kosten, Garantien, steuerliche Besonderheiten und mögliche Nachteile einer Kündigung müssen zuerst geprüft werden.

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Für Ihr erstes Gespräch

Ihre aktuelle Renteninformation, eine Übersicht der betrieblichen und privaten Vorsorge sowie Ihrer Einnahmen und Ausgaben erleichtern den Einstieg. Fehlende Unterlagen klären wir im Gespräch.

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